12月26日，广东省公安厅党委副书记、副厅长何广平在广州向媒体通报了“海燕1112”专案的侦查进展情况。12月24日凌晨4时许，广州、深圳、茂名等8个地市公安局联合开展打击银行卡犯罪“海燕1112”专案收网行动，共打掉犯罪团伙8个，抓获犯罪嫌疑人54名。中新社发 龙宇阳 摄

　　利用伪卡套现诈骗频发警方取证艰难 打击成本高企

　　卡还在，钱没了？近年来，全国各地一再上演让持卡人莫名其妙的一幕。记者今天从广东省公安厅的新闻发布会上获悉，12月24日凌晨4时许，广东8个地市公安局联合出动上千警力，分成60多个行动组展开“海燕1112”专案收网行动，打掉躲藏在暗处操控银行卡犯罪的团伙8个，抓获犯罪嫌疑人54名，共缴获POS机51台，侧录器35台，涉案银行卡1056张，现金赃款45万元，电脑21台，枪支1支，子弹8发。警方在侦破案件时发现，第三方支付平台发放POS机办理门槛低，监管缺失，或成为利用伪卡套现诈骗频发的主因。

　　广东省公安厅副厅长何广平介绍，广东是银行卡发卡大省，卡量3亿多张，约占全国总卡量的10%。广东也是银行卡犯罪的大省，案发数量逐年上升势头迅猛，约占该省年度经济犯罪案件总数的40%。为此，广东警方成立了打击伪卡犯罪工作专班。

　　警方发现，茂名去年12月10日立案侦办的邵某盗刷79万元案件的主犯邵某彪还在从事伪卡盗刷犯罪活动。经串并发现，多宗上百万银行卡犯罪案件线头均直接指向茂名电白县麻岗镇，警方随即将矛头对准该地区。

　　经过近4个月的苦心经营，警方从千余名嫌疑人中抽丝剥茧，茂名电白籍黎某进入了警方的视野。“他专门从外省申办无线POS机，提供给侧录他人磁条信息的人进行倒刷套现。”办案民警介绍，警方循线掌握了3个侧录银行卡信息团伙，2个专门提现团伙，1个刷金套现团伙。

　　警方随即将以黎某为首的信用卡诈骗案列为“海燕1112”专案收网行动逼迫的1号案件。广东省公安厅甚至派出无人机对伪卡犯罪重点村(电白县麻岗镇麻洋村)进行航拍，制作警用作战地图。

　　在近三个月的侦办中，警方理出一个庞大的以茂名电白籍人为主要成员的犯罪团伙网络，并准确掌握了该团伙的组成脉络， 55个犯罪嫌疑人。

　　警方在及时掌握犯罪嫌疑人的活动规律，并对其盗刷、提现等每个细节作了证据固定后，对其展开了抓捕。12月24日凌晨8个犯罪团伙构成的盗刷银行卡利益集团被广东警方彻底摧毁。据悉，警方的此次行动实现了对银行卡犯罪的全链条打击。

　　特写：盗刷团伙“总部”竟在村居破厨房

　　凌晨4时许，行动组悄声无息地潜入了1好目标黎某的藏身地点所在村落。

　　“冲！”十余民警迅速上前，将目标民房包围起来。听到敲门声，房间里的人并不声，行动组陈组长果断下令“破门”。

　　正当消防员撬门之际，厅里的灯亮了起来，一名中年男子连声询问“谁呀，什么事？”，拉开木门之后，一看到这阵势，中年男子顿时傻了眼，眼见已是无路可逃，他打开了外门，多名警员迅速冲进屋中，第一时间将里面的两名中年男子牢牢控制住。 经甄别，开门的男子便是头号目标嫌犯黎某，另一名男子是其弟弟黎某华。

　　屋子里没有一件像样的家具，只有大房中的那台三星笔记本电脑，与周边的一切显得格格不入。起初，黎某高声质问“为什么抓我”，然而，警员在放有笔记本电脑的桌面上找到的记事纸马上让他哑口无言。只见这张“刷卡注意事项写明了很多要点：“不同卡相隔十五分钟以上再刷”，同一张卡不要重复在固定的机子上消费”等等。随后，警员很快在床头找到了几个POS机和数张银行卡。

　　这是盗刷团伙的“总部”，用来盗刷的POS机和银行卡一定不止这么少！陈组长迅速作出判断，旧房子相邻的一间上锁的破旧平房引起了他的注意。“里面是什么地方？”面对询问，老人冷冷地答了一句，“是厨房”。“请把它打开”，“我没有钥匙，里面什么都没有”。

　　门很快被撬开，乍一看，这里确实是厨房，角落里摆着一口大锅，边上的几个箩筐装满了碗碟。然而，把锅盖掀开、把碗碟移开后，抓捕人员大有收获：藏身其中的竟然有近20个POS机，另有十余张不同银行的银行卡，几乎涵盖了所有常见的银行。

　　四步让“我”的钱变成了他们的钱

　　记者了解到，伪卡犯罪是职业团伙犯罪，犯罪分子分工明确，智能化、跨区域流窜作案特点突出，通过“侧录→制卡→试卡→盗刷套现”四个环节让持卡人卡里的钱“变”成了他们的钱。

　　记者根据犯罪团伙的手法，还原了他们的作案情节。

　　在这五个团伙中，犯罪嫌疑人黎某是最关键的人物：其利用虚假信息申请大量POS机后，找到负责侧录银行卡信息的林某、杨某合伙作案。某天中午，黎某鸿给林某和杨某团伙打了个电话。

　　“有没有(银行卡)信息，有的话按老规矩今晚9点前在做一笔！”

　　“有信息，其中一张100万的， 你这边吃不下，得联系能做大单的！”

　　“可以，那你把100万以下的信息带过来，就在我车上做！”

　　“行，我还有个哥们手头也有信息，但他没和你打过交道，可能不太信任你，按老规则，你备好50万现金吧！”

　　“没问题，咱两五五分成，转账成功后我把钱转给你！你的朋友我直接给他现金！”

　　无巧不成书，在黎某打来电话的前一天晚上，林某、杨某安插在深圳、广州等地酒店和娱乐场所的服务员，刚好侧录到刷卡人的银行卡磁条信息并成功窥取密码。

　　拿到侧录信息后，林某立刻找到克隆卡制作人黄某，把账号和持卡人姓名的拼音发给他。由于黄某此前用一万余元购买了一整套包括烫印机在内的制作克隆(银行)卡的设备，事先做好了各大银行卡的模板，因此在收到侧录信息后，立刻克隆银行卡信息，短时间内便可交货给林某。

　　晚上9点前，在黎某的车上，林某把做好的克隆卡交给黎某，在移动POS机上轻轻一刷，20万块钱成功刷到黎某所掌握的的账户上。选择这样的时机交易非常有讲究，因为这个时间黎某所持POS机结算的第三方支付平台“资金池”里资金较充裕，可迅速完成T+0转账。

　　转账成功后，黎某立马给专业提现团伙张某、冯某等人打电话，让其到ATM机上取现或到商场购买黄金饰品，按照五五分账约定，黎某鸿和林某华各分得十万元。按照约定林某拿到钱后再支付5万元把5万转给银卡信息侧录人，自己最终所得5万元。

　　做完林某这单生意之后，黎某开始接手林某朋友A先生的单。由于A先生和黎某并不认识，彼此不太信任。这时就按照江湖规矩：pos机持有人黎某需先行垫付侧录人的分成，当刷卡成功打印小票之后，A先生现场拿走现金。

　　A先生是个典型的信息中介，不像林某培养一批人送往各大消费场所当服务员去侧录信息，他是要靠买卖个人信息，属于两头通吃，赚取中间提成的犯罪嫌疑人。

　　警方介绍，这个团伙大小通吃，小则千余元，大到百万级别均不放过，而且会发现优质作案对象，等待其银行卡资金最大的时候才作案。该团伙今年5月份曾侧录一张260万元的银行卡，等到卡里资金涨到503万手，才开始盗刷。

　　若资金较大，黎某会把钱刷入自己的账户后，立即分散成若干账户层层转账，然后指使车手去柜员机提现。

　　‘潜伏’到高档酒楼找机会侧录客人银行卡信息

　　记者发现，在此次抓获的54名犯罪嫌疑人中约9成来自茂名市电白县下辖的麻港、树仔、旦场、电城、贺博等5个镇。

　　“这个地区有着制假的‘传统’。”办案民警介绍，早年间该地区不少人因制假发家，因此，此后就，兄带弟“一带二”，逐渐发展成为一种“风气”。“制假鱼粉、假汇票掉包、电信诈骗等案件中很多犯罪嫌疑人都来自此地。

　　去年元旦期间，深圳市饮食服务行业协会向其会员单下发了一份关于有效防范银行卡窃录风险的通知，当中就作出风险提示：银行卡窃录团伙主要以广东电白、江西余干等地区籍贯人员为主，通过应聘或教唆商户收银员、服务员等方式潜入商户伺机实施窃录。记者了解到，有段时间，一些酒楼、娱乐场所曾经明令拒绝招聘茂名籍的收银员。

　　“而此后茂名电白籍专门从事侧录的这批人成功‘转型’，成为组织者和培训师，大量招聘外省籍人员‘潜伏’到高档酒楼、酒店、娱乐场所等寻找机会进行侧录，少则个把月，多则一两年，只要不被发现他们就一直‘潜伏’下去。”民警介绍。（邓新建 曾祥龙 陈招健）