一个电白电话诈骗团伙让1500人上当，骗款800余万元

8月23日，警方在广州、珠海、茂名、深圳四地同时展开收网行动，抓获电话诈骗团伙成员

警方在行动中收缴大批银行卡

　　巧舌如簧的骗子，身轻如燕的大盗，残忍狡诈的凶手，他们也许可以得逞于一时，但法网恢恢，疏而不漏，等待他们的最终是法律的严惩。每逢周一，晶报重案组倾情出击，还原一个个可读可叹的重案要案，鞭挞扭曲的人性之恶，重现办案民警的机智勇敢，和正义战胜邪恶的必然……

　　“猜猜我是谁?”一句俏皮的问候语，有时候是老朋友之间打电话的开场白，但是有时候又是不法分子行骗的陷阱。这类骗术问世已久，但据深圳警方统计，目前仍是非接触类诈骗发案率最高的骗术之一。

　　一批来自广东省电白县的不法分子，采用“猜猜我是谁”的电话诈骗手法，诈骗事主1500余人，作案范围涉及全国18个省市，涉案金额高达800余万元。这个犯罪团伙20多人，分为三个层级，不同分工，并有系统的诈骗教材。魔高一尺道高一丈。专案组民警将传统侦查手段结合现代化刑侦技能，分析排查了大量的线索，实地对嫌疑人不分昼夜的蹲点跟踪，终于在2013年8月将该团伙的全部主要犯罪嫌疑人抓获归案。

　　晶报记者 唐洁 郑毅/文 刘钢/ 图

　　公交站台紧张的年轻人

　　2013年5月8日，南山区公交派出所民警王乐峰和同事经过南山一公交站台，站台上两个年轻人引起了他们的注意。眼见公安民警靠近，两个身材瘦小的年轻人，眼神捉摸不定，紧身小脚裤哆嗦的弯腿几乎站不稳，像弱不禁风的干树枝，看见有人走近，其中一人不停摸着鼻子。经验丰富的干警王乐峰判断，两人很可能是扒手。“干什么的?”这句问话于年轻人好似地震，一个年轻人双腿软了。警方打开其中一人的背包，一捆一捆的银行卡和身份证将背包塞得满满的(事后确定有273张银行卡和两张他人的身份证)。

　　两个年轻人都是茂名电白人，其中一名年轻人林某辉交代，他带的银行卡及身份证都是一个叫“阿美”的男子交给他的，“阿美”还让林某辉帮着取款和存款，事成后给予一定报酬。王乐峰初步判断，两人是一个诈骗组织成员，他们很可能处于组织的末端，负责从银行提款和转款，对犯罪组织内部的架构、人员及运营其实并不太清楚。

　　几百张银行卡和身份证背后可能是一个组织严密、分工明确的大型高智商诈骗团伙。深圳市公安局刑事侦察局联合公交分局等相关部门迅速成立“5·08”专案组对该团伙开展侦查。专案组经过排查，273张银行卡分别是用55张身份证开户，身份证归属地遍布全国多个省市，涉及工商银行、中国银行、建设银行、农业银行、邮政储蓄等多家银行，开户地点集中于广州。

　　这些身份证从何而来?不是身份证的主人如何能堂而皇之在银行开户?事后，犯罪分子交代，在不为人知的黑市有人专门售卖陌生人的身份证，这些身份证多是当事人遗失的证件。然后，犯罪分子寻找与身份证照片类似的人，以几十元的价格雇佣其以身份证主人的身份前往银行开户。一张身份证往往在五六家银行开户，“一张身份证+五六张银行卡”的黑市价格是1500元/套。这是一个处于黑暗之中的隐秘的产业链。

　　18省市819个被骗事主

　　与此同时，专案组在对273张银行卡中钱款部分汇款人进行回访调查发现，汇款人均是接到陌生诈骗电话后被骗汇款。犯罪分子打来电话，能够对事主直呼其名，并以“猜猜我是谁”为开场白。事主不猜还好，一旦接招就等于向骗子精心布置的骗局中跨出了关键的第一步。接下来，骗子还会用谈生意、叙旧等等方式作为诱饵，约定下次见面的时间。

　　江西一名事主正好托亲戚在重庆找人购买泥头车，价格约30万元。一个陌生的电话正在这个时候打了过来：

　　江西事主：喂?

　　诈骗嫌疑人：XXX，你好!

　　江西事主：哪位啊?

　　诈骗嫌疑人：我帮你办事你不知道，猜猜看?

　　江西事主：到重庆了?

　　诈骗嫌疑人：很顺利，到了。

　　江西事主：泥头车30万的价格还能不能再少点儿?

　　诈骗嫌疑人：价格是谈好了，但是现在泥头车行情上浮，最低要32万，还是熟人的价格?

　　江西事主：那好吧，我怎么把钱给你?

　　诈骗嫌疑人：我马上把转款账号给你……

　　次日，江西事主再次拨打这个购买泥头车的中间人电话却已经停机。江西事主遇到的倒霉事，另外1500多名事主也遇到了，但是骗子多是自称老朋友出车祸或者嫖娼被抓，紧急需要钱。

　　深圳一名事主身为企业老板，在接到诈骗嫌疑人谎称其生意伙伴的电话后信以为真，先后两次被诈骗嫌疑人以“做生意急需用钱”为由骗取人民币9万元。另有一名在深圳做布匹生意的女事主，接到诈骗嫌疑人电话后以为是欠其货款的某人，狡猾的诈骗嫌疑人将计就计，以还其货款为由令事主通过柜员机将账户内的钱款6000多元，反而转给了诈骗嫌疑人提供的账户。

　　专案组通过对调取查扣的银行卡交易明细等资料进行分析，该批银行卡从今年1月初至5月8日交易笔数达3113次，涉及疑似被骗事主819人，遍及全国18个省市，被骗金额少则几百元，多则30多万元，金额合计约385万元。事实上，受骗事主并不止这些，因为不少汇款事主是通过无折、无卡存现金方式转入的，无法追溯事主。

　　层级分明的行骗团伙

　　专案组一开始似乎低估了诈骗集团的狡猾程度，两名犯罪嫌疑人刚一落网，团伙成员似乎就立刻敏锐地嗅到了危险的气息，他们的手机、QQ、微信等联系方式几乎在最短的时间内处于冰冻状态，不再响起。显然，诈骗集团已经意识到二人“出事”，这个组织已经放弃了他们。为了放长线钓大鱼，专案组假意放虎归山，警方假意以证据不足、取保候审为名让其中一名年轻人走出了警局，但是他一直处于警方的全程监视当中。果真，几天之后，这名年轻人与其上线再次取得联系，迅速活跃起来。该团伙嫌疑人立即全部更换手机号码，并更换一批新的银行账户进行诈骗存款。

　　专案组发现，该团伙十分谨慎，在被骗事主将钱款存入或转入作案用的银行卡后，该款项会立即在ATM机或柜台(大额资金)被取现金的方式进入中转的银行账户，掌握下一级中转银行账户的嫌疑人再将资金转账至本人及通货的银行账户或提取现金。

　　为了进一步掌握该团伙所有成员的基本情况，专案组分别派出多个工作组，在该团伙成员经常活动的银行网点进行蹲守跟踪。

　　一段时间后，这个组织严密的诈骗团伙的组织架构和分工渐渐浮出水面。该团伙的组织者绰号“阿美”，25岁，茂名电白人。他首先在网上以每条0.2元或一万条打包500元左右的价格购买大量公民个人信息资料，以1500元/套(1张身份证+5张银行卡)的价格购买大量银行卡和身份证。随后，他在茂名市区租住了两套房供该团伙成员居住及实施诈骗活动，并由其表弟和妹夫各自带一组嫌疑人在茂名打电话诱骗事主将钱存入诈骗账户。当事主受骗后，他再分别遥控指挥在广州、珠海专门从事取款的犯罪嫌疑人，为其提取诈骗所得钱款。取款的马仔处于诈骗团伙的末端，谁让取的，取什么钱，被骗者是谁，他们均无权知道。取款的犯罪嫌疑人抽取诈骗所得的3.5%-4.0%的报酬后，再将钱款以现金形式存入一个中转银行账户，中转银行账户操作者随即进行转账或提取现金，将资金转入阿美掌握的银行账户。阿美收取资金后与成功进行话务诈骗的人员对半分赃。

　　阿美十分谨慎，两组进行话务诈骗的嫌疑人之间，以及与取款人之间除了负责管理的小头目之外，均互不知晓底细，从不见面，这样就避免了一组人被公安机关抓获后整个团伙的覆灭。专案组意识到，这个团伙组织严密，分工明确，反侦查意识较强，团伙成员多达20余人。

　　骗子是如何知道远在千里之外的手机号码呢?如今，个人信息可能已经成为黑市上的一种特殊商品。阿美就是购买了这些个人信息后才能开始电话诈骗的。千万不要小看这些手机号码。电话那头的犯罪嫌疑人能够直呼事主姓名，事主心里想对方肯定认识我。如此，行骗的第一步就已经踏出去了，接下来骗子就将招数一一使出，屡试不爽。这些准确的手机事主信息成了犯罪嫌疑人行骗的法宝。

　　神秘主犯阿美落网

　　几个月过去了，专案组根据前期侦查情况判断，此案收网的时机已经成熟，决定于8月23日在广州、珠海、茂名、深圳四地同时收网。

　　经过周密部署，8月22日晚20时，许多个行动组先遣干警就已经到达各预定目标点进行蹲守和观察。次日上午11时40分许，专案指挥部下令行动开始。经过连续两天通宵达旦的奋战，专案组在省内四地共抓获犯罪嫌疑人24人，该团伙主要成员全部落网，当场缴获作案用手机41部，银行卡238张，被骗事主资料300份，以及银行账号等若干，一举捣毁了这一影响恶劣、案值巨大的电信诈骗团伙。

　　抓捕那个于1987年出生的犯罪团伙头目阿美成为整个抓捕行动的关键一步。8月22日晚，蹲守干警判断阿美并没有意识到自己即将走进那张越收越紧的大网，因为当晚他还和女朋友去浪漫吃饭并看了一场电影《环太平洋》，晚间23时才回到茂名小区的住地。但次日清晨，十分谨慎的阿美并没开门。专案组决定强行快速破门!“不许喊，警察!”嫌疑人阿美还没反应过来被死死按倒在地。

　　警方在阿美的住地还发现了一套“教材”。团伙电话诈骗成员都要人手一册，根据教材详细并系统学习诈骗的步骤，如何拨打电话，每一句话怎么说，对方怀疑的话如何解除对方的戒备等等，并由有经验的犯罪嫌疑人进行“传帮带”似的教导示范。

　　“话务组”的犯罪嫌疑人使用阿美购置的大批诺基亚手机和广州或佛山的电话卡，按照事主资料逐一拨打。骗局一般以直呼其名“猜猜我是谁”开头，每个“话务组”的嫌疑人每天按规定拨打事主个人信息资料100至200个电话，以撒网式拨打不同的电话号码进行诈骗。

　　因为在聊天中嫌疑人已初步掌握事主的经济状况，如果是普通打工一族诈骗金额为几百至几千元，如果事主看似“有钱人”诈骗金额多则几万甚至几十万元。一旦被骗事主将资金存入银行账户后，“话务组”嫌疑人立刻通知阿美，阿美则马上通知持有该银行账户银行卡的取款组成员取款。取款组成员必须在30分钟内到银行完成取现并马上转存到指定的中转银行账户，目的是避免事主觉察后立即冻结资金交易，取现金的目的是避免转账以躲避公安机关的追踪调查。如果取款组成员不能在30分钟内完全取现并转存业务，不仅会被“罚款”，如果该笔资金被事主冻结“失手”，嫌疑人将被阿美要求自行赔偿这笔损失。如此，经过1至3次的取现存现后，诈骗所得款转入阿美本人掌握的银行账户后，阿美再将该笔诈骗所得款以对半分的方式分给“话务组”的嫌疑人。

　　善良的事主汇款过去以为帮了朋友一个大忙，但是此后这个“老朋友”的电话就再也打不通。一些事主即使报案，但要在茫茫人海中寻找一个闻其声不见其人的骗子，难度可想而知。

　　教你两招防骗

　　“为什么‘猜猜我是谁’这么老套的骗术，至今仍在非接触类诈骗警情中占有很大比例?其实犯罪嫌疑人就是利用了大家的顺势思维、讲义气和凑巧扮熟人套近乎的防范弱点来进行诈骗的。他可能先设定范围让你自己对应回答，或者假装亲朋有急事需要帮忙，一旦不谨慎，很容易上当。所以接到‘猜猜我是谁’的电话一定不要先去才‘猜’，要让他自己说身份，然后再通过第三方核实情况。特别是对方不论什么缘由最后都落在‘要钱’的目的上，就必须提高警惕，必要时立即报警。”——市公安局刑侦局副局长欧子奇